यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (ईबीए) क्रिप्टो क्षेत्र पर अपनी नियामक निगरानी बढ़ा रहा है। हाल के एक विकास में, EBA ने क्रिप्टो-एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (CASPs) और पेमेंट सर्विस प्रोवाइडर्स (PSPs) के संचालन को नियंत्रित करने के लिए दिशानिर्देशों के दो विस्तृत सेट जारी किए हैं। इन निर्देशों के हिस्से के रूप में, ईबीए ने उपभोक्ताओं को नुकसान पहुंचाने वाले जोखिमों को कम करने के प्रयासों को तेज करने के लिए अनुपालन निगरानी एजेंसियों की आवश्यकता पर जोर दिया है।
एजेंसी ने भुगतान सेवा प्रदाताओं से यूरोपीय देशों में अपने व्यवसाय को पंजीकृत करने की इच्छुक सभी कंपनियों की स्क्रीनिंग करने को कहा है। यूरोपीय संघ के सांसदों ने वर्चुअल डिजिटल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) से संपूर्ण जोखिम मूल्यांकन सहित बहु-स्तरीय उचित परिश्रम करने के लिए कहा है।
“प्रतिबंधात्मक उपायों पर यूरोपीय संघ के नियम यह निर्धारित नहीं करते हैं कि वित्तीय संस्थानों को प्रतिबंधात्मक उपायों का पालन कैसे करना चाहिए, लेकिन विनियमन के उल्लंघन से बचने के लिए आवश्यक उचित परिश्रम प्रक्रियाओं को लागू करने और उचित जांच करने की आवश्यकता पर प्रकाश डाला गया है,” एक पोस्ट ईबीए ने कहा.
दिशानिर्देशों का पहला सेट फिनटेक फर्मों को उनकी शासन संरचनाओं और आंतरिक नीतियों को संरेखित करने के निर्देश प्रदान करता है। दूसरा सेट कानूनी आवश्यकताओं के अनुपालन में क्रिप्टो लेनदेन को संसाधित करने के लिए इन कंपनियों द्वारा उठाए जाने वाले कदमों की रूपरेखा तैयार करता है।
निर्देश में उल्लेख किया गया है, “प्रतिबंधात्मक उपायों के जोखिम मूल्यांकन को अंजाम दें, जिससे संस्थानों को प्रतिबंधात्मक उपायों के प्रभावी ढंग से अनुपालन के लिए आवश्यक नियंत्रणों और उपायों के बारे में निर्णय की जानकारी मिलनी चाहिए।”
दस्तावेज़ फिनटेक और वेब3 प्लेटफ़ॉर्म को एक स्क्रीनिंग सिस्टम लागू करने की सलाह देता है जो यूरोपीय संघ के नियामकों द्वारा अनिवार्य प्रतिबंधात्मक उपायों के अनुरूप हो। अंतिम दिशानिर्देशों को सभी आधिकारिक ईयू भाषाओं में अनुवादित किया जाएगा और ईबीए वेबसाइट पर प्रकाशित किया जाएगा, हालांकि रिलीज की समयसीमा का खुलासा नहीं किया गया है।
यूरोपीय संघ कुछ समय से वर्चुअल डिजिटल एसेट (वीडीए) क्षेत्र को सक्रिय रूप से विनियमित कर रहा है। पिछले साल इसने इसे अंतिम रूप दिया एमआईसीए नियमजो Web3 व्यवसायों के लिए क्या करें और क्या न करें स्पष्ट रूप से स्थापित करता है। क्रिप्टो परिसंपत्तियों की उच्च अस्थिरता को देखते हुए, यूरोपीय संघ सहित दुनिया भर की सरकारें अपने नागरिकों को संभावित वित्तीय जोखिमों से बचाने पर ध्यान केंद्रित कर रही हैं।
